四川天府金融租赁股份有限公司

2020年度信息披露的报告

根据《商业银行信息披露管理办法》（银监会令2007年第7号）的规定，结合监管现场检查意见，年度信息披露报告应主要包括公司基本信息、财务会计报告、各类风险管理状况、公司治理及年度重大事项等，现将相关信息披露如下。

一、公司基本信息

四川天府金融租赁股份有限公司（简称“天府金租”）经原中国银行业监督管理委员会批准，成立于2016年12月8日，公司中文名称为四川天府金融租赁股份有限公司，英文名称为Sichuan Tianfu Financial Leasing Co.,LTD。

（一）实际控制人的机构性质

天府金租所有股东的股份比例均无法满足实际控制人的相关条件，为股东共同控制。

（二）公司经营范围

经原中国银行业监督管理委员会批准，公司经营下列本外币业务：融资租赁业务；转让和受让融资租赁资产；固定收益类证券投资业务；接受承租人的租赁保证金；吸收非银行股东3个月（含）以上定期存款；同业拆借；向金融机构借款；境外借款；租赁物变卖及处理业务；经济咨询。

（三）法人信息及公司员工数量

天府金租的法定代表人为王绍文，截至2020年12月31日在岗员工总数为69人。

（四）公司的组织架构

（五）注册地址

天府金租法定注册地址为四川省成都市天府新区华阳海昌路87号14栋；邮政编码：610000。

（六）公司网址、电子邮箱、电话

网址为http://www.sctfleasing.com/，电子邮箱为sctfjz@tf.cn，电话为028-67676112。

二、财务会计报告

(一) 编制基础

本公司财务报表以持续经营为编制基础。

(二) 持续经营能力评价

本公司不存在导致对报告期末起12个月内的持续经营能力产生重大疑虑的事项或情况。

(三) 遵循企业会计准则的声明

本财务报表符合企业会计准则的要求，真实、完整地反映了企业的财务状况、经营成果和现金流量等有关信息。

(四) 会计期间

会计年度自公历2020年1月1日起至2020年12月31日止。

(五) 记账本位币

采用人民币为记账本位币。

(六) 现金及现金等价物的确定标准

本公司列示于现金流量表中的现金是指本公司的库存现金以及可以随时用于支付的存款，包括库存现金、原到期日在3个月以内的存放同业款项和拆出资金；现金等价物，是指本公司持有的期限短(一般是指从购买日起，3个月内到期)、流动性强、易于转换为已知金额现金且价值变动风险很小的投资。

（七）财务报表及其附注

详见附件1、附件2、附件3。

三、风险管理情况

本公司应按照监管机构要求披露下列各类风险和风险管理情况。

1.信用风险状况。

截至2020年末，天府金租不良资产率为0.76%，优于行业平均水平（金融租赁协会发布的58家公司平均不良资产率为1.12%）。同时，公司总体贷款拨备率为4.86%（其中正常类和关注类资产计提比例为4.61%，次级类资产计提比例为30%），拨备覆盖率为634.83%，远超监管要求。信用风险管理主要采取如下措施。一是形成了基于向死而生思维的“金刚钻”V2.0框架。在国内外信用风险管理研究基础上形成向死而生方案，把出现风险时“制定应对策略阶段”提前到项目准入时，并基于此假设事先分析可能的风险指标及监测措施，前瞻性地制定退出策略。同时，将风险管理的关口前置到行业选择与趋势分析、区域经济与人口分析、宏观政策与微观监管、客户细分与分层分类、承租人经营与风险分析、项目准入及审批阶段，从行业及客户源头上降低风险。二是梳理、完善各类业务审批流程。修订发布《四川天府金融租赁股份有限公司授信审查审批管理办法(V2.0)》，规范审批流程，确保合规、高效。三是优化并落实租后管理工作。按照权责利匹配原则，通过绩效激励及约束解决重贷轻管问题，并由公司高级管理层带队开展租后交叉检查，排查重点项目风险，强化租后管理执行力。四是按季开展资产质量分析汇报会。认清形势，高度重视信用风险管控工作，以租后管理工作为基础按季度开展资产质量分析汇报会，落实客户信用风险排查和预警处置。

2.流动性风险状况

2020年天府金租不断拓宽融资渠道，加强流动性管理，未出现流动性风险事件，主要采取以下措施。一是积极拓展多元化融资渠道。公司在2020年8月成功发行了7亿金融债，后续将进一步推进金融债二期、ABS、保理等工作，提升融资能力，缓解资产与负债期限错配的问题。二是探索主动资产负债管理。按照融资规模及期限进行规模与缺口管理，实现资产期限与负债期限的合理匹配，以达到资产与负债的动态平衡。三是形成定期监测体系，加强事前防控。在流动性紧张的阶段提升监测频率，每周监测流动性指标、每月形成监测报告，并根据监测预警结果执行相应措施，确保不发生流动性风险事件。

3.市场风险状况。

2020年天府金租市场风险总体可控，主要采取以下措施。一是按照监管要求，完成了存量浮动利率贷款的LPR转换工作，推动业务系统中LPR应用的开发、测试和上线工作。融资租赁业务利率定期随LPR变化浮动，更好应对基准利率定价风险。二是根据《四川天府金融租赁股份有限公司市场风险管理办法》，制定并发布了市场风险监测实施方案，明确我司面对的主要风险为利率风险以及治理架构、管理指标和实施主体、监测频率等，明确LPR或者融资成本的变化影响利润幅度达到10%作为预警值。在此基础上，按季度发布市场风险监测报告，指导租赁业务投放利率定价。

4.操作风险状况

2020年度天府金租未发生案件风险或重大操作风险事件，主要采取以下措施。一是制定操作风险监测方案，结合各部门操作风险自查，按季度形成操作风险监测报告。同时，加强与母行操作风险管理部门交流，学习操作风险管理经验。二是进一步完善合规与操作系列管理制度。根据监管全面检查发现问题，由各部门对照问题举一反三，制定和完善了系列管理办法，对业务各流程、环节进行规范。三是定期开展员工行为排查。根据监管要求，全年开展了两次针公司全员异常行为排查，对员工是否存在失范和违法（涉嫌违法）行为进行逐一排查。四是制定《关于建设公司固化合规管理长效机制的实施方案》，并按月对实施方案落实情况督查回检，进一步提升合规管理水平，提高制度执行力。同时，已将体现合规管理结果的内控指标运用到部门、项目组季度绩效考核。五是按月开展各项飞行检查，通过对人员轮岗执行情况进行排查，对押品管理、办公场所、印章管理及重要场所管理（印控室、拆借交易室、重空室、档案室、监控室）进行检查，防范出现操作风险。

5.声誉风险

2020年度天府金租未发生实质性声誉风险，主要采取以下措施。一是建立天府金租舆情信息管理系统，在公司OA平台建立舆情信息管理系统，提升了公司舆情信息数据管理水平。二是借助外部专业舆情信息监测平台，加强公司员工声誉风险的管理。2020年，密切关注声誉风险事件两次，防止事态扩大对公司声誉造成影响。三是建立媒体联系表，加强与媒体的联系，提升了公司舆情事件应对、化解等能力。四是加强声誉风险应急管理工作，开展季度声誉风险应急演练。完成以“客户于论坛发布投诉信息”为案例的声誉风险应急演练，进一步增强了公司员工对声誉风险的认识与重视。

6.科技风险

 2020年度天府金租未发生科技风险，主要采取以下措施。一是持续完善信息科技风险项目管理制度。对信息科技系统变更进行专项审计，对审计中发现的问题积极整改，通过针对性制定、完善了信息科技系统变更管理办法进一步清晰了角色与职责，说明了变更管理要求、重要信息系统投产监管报告要求、常规变更管理流程、投产及变更管理流程等 。二是建立信息科技风险监测体系。从系统运行、业务流程监控、业务系统用户监控、系统漏洞监控、信息科技外包监控等六大方面，制定了涵盖11个一级指标、36个二级指标的信息科技风险监测指标体系。三是完善了信息科技基础设施管理。制定了监控室、机房需查管理制度，确保了业务连续性。

三、公司治理信息

 （一）公司治理整体评价

天府金租自成立起即严格按照公司法、监管政策有关要求规范公司治理结构，建立了以董事会为核心的决策系统，以经营班子为中心的经营管理系统，以监事会为中心的监督系统，形成了决策机构、监督机构和高级管理层之间各司其职、相互协调、有效制衡的工作机制，但还存在一定的不足，下一步将按照《健全银行业保险业公司治理三年行动方案（2020-2022年）》的要求，持续提升公司治理水平。

（二）年度内召开股东大会情况

（二）董事会的构成及其工作情况　

1.董事会人员构成情况

依据《四川天府金融租赁股份有限公司章程》规定，公司设董事会，天府金租董事会共7名董事，其中包含2名独立董事。公司董事会成员均具有5年以上的经济、金融、法律、财会或其他有利于履行董事职责的工作经历。同时，为保证经营决策的专业性、科学性和独立性，公司特聘任经济、金融、法律、财会方面专家作为独立董事，董事名单如下：

2.董事会整体工作情况

2020年全年四川天府金融租赁股份有限公司共计召开7次董事会（其中1次为通讯表决）。

3.独立董事工作情况

章击舟，男，汉族，1976年5月生，陕西汉中人，注册会计师，中国注册税务师，司法会计鉴定人，从事经济工作21年、金融工作6年。2016年11月11日经我公司创立大会暨二○一六年第一次临时股东大会审议并通过，选任为我公司独立董事，2020年6月12日连任第二届董事会独立董事。章击舟独立董事2020年全年亲自参加公司董事会6次，通讯表决1次，认真履行独立董事职责，能够独立、客观、审慎地行使各项表决权，切实维护公司和股东的合法权益。

甘犁，男，汉族，现年55岁，四川邻水人，毕业于美国加州大学伯克利分校大学经济学专业，博士研究生学历，现任美国德克萨斯农工大学经济系教授、美国国民经济研究局高级研究员、西南财经大学中国家庭金融调查与研究中心主任，拥有丰富的金融理论基础和实践经验。于2017年12月19日我公司二○一七年第一次临时股东大会审议并通过，选任为我公司独立董事，2018年9月3日获监管批复核准，开始履行独立董事职责，2020年6月12日连任第二届董事会独立董事。甘犁独立董事2020年亲自参加公司董事会6次，通讯表决1次，认真履行独立董事职责，能够独立、客观、审慎地行使各项表决权，切实维护公司和股东的合法权益。

（三）监事会的构成及其工作情况　

1.监事会人员构成

依据《四川天府金融租赁股份有限公司章程》规定，公司设监事会，天府金租董事会共3名监事，名单如下：

2.监事会工作情况

3.外部监事履职情况

石义杰，四川天府金融租赁股份有限公司第二届监事会外部监事，天健会计师事务所高级顾问。2020年亲自参加监事会6次，通讯表决1次，列席6次董事会、5次股东大会，对董事会及经营管理层工作进行监督，充分发挥监事会的监督保障作用，认真履行外部监事职责

（四）高级管理层成员构成及其基本情况　

1.总裁曹铎

曹铎，男，1972年出生，中共党员，本科学历，中级会计师职称。曾任人行成都市分行营业部担任总帐、系统管理岗，银行与非银行机构监管处非银机构监管岗，人行成都市分行非银处财务公司监管岗位、政策银行监管处监管一科科长，四川银监局办公室文档科科长，自贡银监分局副局长，借调省政府财办、省政府金融办挂职银保处副处长，宜宾银监分局局长，四川银监局非银处处长。2016年10月至2020年8月任四川天府金融租赁股份有限公司董事会秘书、副总裁，2019年11月起代为履行总裁职责；2020年8月至今任四川天府金融租赁股份有限公司总裁、董事。

2.董事会秘书、总裁助理高东

高东，男，1971年出生，本科学历。曾在成都市糖酒公司营业部担任财务工作，曾任四川金融租赁有限公司租赁信贷部经理、公司总经理助理、副总经理，光大国际租赁有限公司担任副总经理，成都金控融资担保有限公司创新业务部担任经理，成都金控融资租赁有限公司市场总监、副总经理。2016年12月至今任四川天府金融租赁股份有限公司总裁助理；2020年8月至今担任四川天府金融租赁股份有限公司董事会秘书。

3.总裁助理鞠亚飞

鞠亚飞，男，1966年出生，研究生学历。曾任中国人民银行涪陵分行资金管理科科长，招商银行涪陵支行行长，招商银行重庆分行北部新区支行行长，四川天府银行拟筹建重庆分行筹备组负责人，四川天府银行重庆办事处负责人。2018年1月至今任四川天府金融租赁股份有限公司业务拓展部负责人。2020年9月起任四川四川天府金融租赁股份有限公司总裁助理。

（五）董事、监事、高管层薪酬

天府金租根据《商业银行稳健薪酬监管指引》（银监发〔2010〕14号）精神，结合实际制定了有利于战略目标实施、竞争力提升、风险控制相适应的薪酬制度，并作为公司治理的主要组成部分之一。2020年，公司董事、监事及高级管理层尽职尽责，公司资产质量优良，无重大经济责任事件，所有监管指标全部达标，薪酬均按照市场化原则，根据履职情况和公司实际经营情况进行支付，未出现绩效薪酬追索的情况。

四、年度重要事项

 本公司披露的年度重要事项，至少应包括下列内容：　

1.最大十名股东名称及报告期内变动情况。

（1）最大十名股东名称及报告期内变动情况

天府金租共有股东单位6家，本年度内无变动，名单如下。

（二）增加或减少注册资本、分立合并事项

无

2021年4月5日